OTP Bank Nyrt.

Administrative sanction and measure

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 2. biztosítsa, hogy a befektetési tanácsadással összefüggő befektetések közötti váltást eredményező tranzakció esetében minden esetben készüljön el a jogszabály által előírt költség-haszon elemzés.

II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 120 napon belül 1. tegyen meg minden észszerű intézkedést annak elkerülése érdekében, hogy alkalmazottai az ügyfelekkel nem rögzített módon bonyolítsák le a releváns telefonbeszélgetéseket, ennek keretében alakítson ki olyan eljárást és gyakorlatot, mely biztosítja az ügyfelekkel folytatott nem rögzített releváns kommunikáció folyamatos felderítését és kivizsgálását, illetőleg a feltárt szabálytalanságok szankcionálását; IV. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 5.000.000 Ft, azaz ötmillió forint felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 120 napon belül 3. az MNB felé fennálló ügyletjelentési és adatszolgáltatási kötelezettségét a mindenkor hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse, továbbá visszamenőlegesen gondoskodjon a jelen határozat indoklásának II.3. a) és b) pontja szerint kifogásolt jelentések jogszabályi előírásoknak megfelelő tartalommal történő megküldéséről.

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 1. gondoskodjon az ügyfelek tájékoztatására szolgáló, kiemelt információkat tartalmazó dokumentumaiban foglalt információk mindenkori pontosságáról;

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan tartsa be az ügyfélpanaszok nyilvántartására vonatkozó belső szabályzatában foglalt előírásokat. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 120 napon belül 1. biztosítsa az MNB általi ellenőrizhetőséget a) a kibocsátás lehetséges alulárazásából vagy felülárazásából származó összeférhetetlenségek azonosítására, megelőzésére vagy kezelésére szolgáló rendszerei, ellenőrzési mechanizmusai és eljárásai jogszabályi előírásoknak való megfelelése vonatkozásában, b) a végrehajtási politika hatékonyságára és a végrehajtási partnerek teljesítményének nyomonkövetésére vonatkozó, a jogszabály által megkövetelt elemzési és felülvizsgálati eljárások kapcsán; 2. tartsa be az összeférhetetlenségi szabályzatában foglalt előírásokat, ennek körében pedig az ügyfelek részére megfelelő részletezettséggel adjon tájékoztatást a nyújtott szolgáltatásokkal kapcsolatban esetlegesen felmerülő összeférhetetlenségekről; 3. gondoskodjon arról, hogy a nyilvánosságra hozott, a végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség részletes nyomon követéséből levont következtetései és elemzései minden esetben tartalmazzák a végrehajtás minőségének értékelésével kapcsolatban figyelembe vett végrehajtási tényezőknek tulajdonított relatív fontosság magyarázatát; 4. gondoskodjon végrehajtási politikája kapcsán az ügyfelek felé fennálló tájékoztatási kötelezettsége jogszabályi előírásoknak megfelelő teljesítéséről, melynek érdekében abban egyértelműen jelölje meg, hogy az egyes eszközosztályok tekintetében ténylegesen mely végrehajtási partner kerül igénybevételre; 5. gondoskodjon az általa letétkezelt befektetési alapokra vonatkozó jogszabályban rögzített befektetési, illetve egyéb korlátoknak való megfelelés ellenőrzését lehetővé tevő eljárások kialakításáról. III. Az MNB megtiltja a Bank számára a piaci visszaélések megelőzésére és felderítésére vonatkozó uniós rendelkezések megsértését, és egyúttal felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül alakítson ki megfelelő intézkedéseket, rendszereket és eljárásokat a piaci visszaélést megvalósító magatartások megakadályozására és azonosítására. IV. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének 1. I. pontjában foglalt figyelmeztetés esetében a határozat kézhezvételét követő 90 napon belül; 2. II-III. pontjában foglalt felszólítások esetében az ott rögzített teljesítési határidők leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket, és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat.

registers.esma.europa.eu