CONCORDE Értékpapír Zártkörűen Működő Rt.

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. gondoskodjon az ügyfeleknek nyújtott befektetési tanácsadásokról vezetett nyilvántartási kötelezettségének teljes körű teljesítéséről;

II. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 1. biztosítsa, hogy az ügyfeleknek nyújtott befektetési tanácsadások alapján megvalósuló befektetések közötti váltások esetében olyan költség-haszon elemzés készüljön el, mely alátámasztja, hogy a befektetések közötti váltások a költségeket meghaladó előnyökkel jártak; IV. Az MNB a Társaságot a jelen határozat indokolásának 4. a II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.000.000 Ft, azaz kettőmillió forint, (...) felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

II. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 2. gondoskodjon az ügyfelek fenntarthatósági preferenciáinak az alkalmassági értékelés során történő felméréséről, valamint a fenntarthatósággal kapcsolatos célkitűzéseknek a termékirányítási gyakorlatba való beépítéséről; IV. Az MNB a Társaságot a jelen határozat indokolásának 5. a II.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, (...) felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

II. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 2. biztosítsa a befektetési tanácsadáshoz kapcsolódó előzetes tájékozódásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében a befektetési tanácsadás nyújtása során az ügyfél részére ne ajánljon olyan ügyletet, amely számára nem alkalmas.

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. biztosítsa az alkalmassági jelentésre vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, melynek érdekében az alkalmassági jelentésben részletesen indokolja meg azt, hogy a nyújtott ajánlás mitől alkalmas az ügyfél számára a befektetési futamidőre is tekintettel;

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 6. gondoskodjon olyan allokációs politika kialakításáról, mely tartalmazza, hogy az összevontan végrehajtott ügyfélmegbízások esetében a megbízások nagyságrendjének milyen következménye van az ügyfélmegbízások allokációjára és a részleges végrehajtások kezelésére.

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 5. biztosítsa a belső ellenőrzési funkció és a kockázatkezelési terület szervezeti elkülönítést oly módon, hogy a napi rendszerességű kockázatkezelési feladatokat teljeskörűen a kockázatkezelési egységhez, a kockázatkezelési tevékenység megfelelő működésének ellenőrzését pedig a belső ellenőrzéshez telepítse;

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 3. gondoskodjon róla, hogy a margin call üzenetében egyértelmű és pontos tájékoztatást adjon az ügyfél nyitott derivatív ügyletei tekintetében a hiányzó fedezet értékéről és a pozíciók fenntartásához szükséges pótlólagos fedezet nagyságáról; 90 napon belül

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 2. gondoskodjon minden releváns költség és díjtétel előzetes költségkimutatásba való beépítéséről, ideértve a harmadik felektől kapott pénzösszegeket is;

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 4. alakítson ki a releváns személyek személyes ügyletkötéseinek előzetes ellenőrzésére és engedélyezésére vonatkozó olyan belső szabályokat és gyakorlatot, melyek a CETOP Index kosarába tartozó részvények és azok derivatívái vonatkozásában alkalmasak a jogszabály által tilalmazott ügyletek megakadályozására; IV. Az MNB a Társaságot a jelen határozat indokolásának 3. az I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, (...) felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 4. biztosítsa a fedezetmonitoring folyamathoz kapcsolódóan a pozíció likvidálás objektív kockázatkezelési szempontú feltételrendszerét, valamint rögzítse a likvidálási helyzet azonosítására, a likvidálás eldöntésére, mérlegelésének hatáskörére vonatkozó eljárásait.

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 1. 90 napon belül biztosítsa az alkalmassági jelentésre vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, melynek érdekében az alkalmassági jelentésben részletesen indokolja meg azt, hogy az adott befektetési tanács az ügyfél pénzügyi ismerete, tapasztalata és befektetési célja alapján miért alkalmas számára; 2. 90 napon belül alakítson ki megfelelő politikát és eljárást az ügyfelek számára kiválasztott befektetési szolgáltatások és pénzügyi eszközök kockázatainak objektív alapon történő meghatározása érdekében; 3. 90 napon belül a) biztosítsa a befektetések közötti váltás esetén a költség-haszon elemzés elkészítését; b) gondoskodjon megfelelő politikák és eljárások kialakításáról az ügyfelek számára kiválasztott befektetési szolgáltatások és pénzügyi eszközök kapcsán az egyenértékű befektetési szolgáltatások vagy pénzügyi eszközök meghatározása érdekében; 4. 180 napon belül az alkalmasság értékelési gyakorlatában alakítson ki az ügyfeleitől vagy potenciális ügyfeleitől begyűjtött információk megbízhatóságát szolgáló észszerű – és az MNB általi utólagos ellenőrizhetőséget is biztosító – megoldásokat, melynek érdekében gondoskodjon olyan ellenőrzési pontok, kiértékelési logika alkalmazásáról, melyek ellensúlyozzák az ügyfél, potenciális ügyfél önbevallásán alapuló információkat. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Társaságot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

registers.esma.europa.eu