MTB Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.

Administrative sanction and measure

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során gondoskodjon arról, hogy a pénzforgalmi számlái felett a rendelkezési jog gyakorlásának jogszabályszerűsége minden esetben utólagosan is ellenőrizhető legyen. II. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Bankot, hogy a határozat kézhezvételét követő 60 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést, és az annak alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat. III. Az MNB a Bankot az I. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan gondoskodjon az általa előállított termékek vonatkozásában fennálló tájékoztatási kötelezettsége jogszabályi és belső szabályzatbeli előírásoknak megfelelő teljesítéséről. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 120 napon belül 1. tegyen meg minden szükséges intézkedést az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségének a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerinti teljesítése érdekében, így különösen tárja fel és szüntesse meg a határozat indoklásának I.1. pontjában foglalt jelentéstételi mulasztások okát, továbbá visszamenőlegesen gondoskodjon valamennyi kifogásolt jelentés jogszabályi előírásoknak megfelelő tartalommal történő megküldéséről; 2. az összeférhetetlen tevékenységek megakadályozása érdekében gondoskodjon olyan, a jogszabályi elvárásokat kielégítő kontrollrendszer kialakításáról, mely kiterjed a releváns személyek által meghatalmazottként végrehajtott személyes ügyletek – ezen belül különösen a családi vagy szoros kapcsolatban álló személyek számláin végrehajtott tranzakciók – megfelelő ellenőrzésére; 3. gondoskodjon a pénzügyi eszközök elhelyezése befektetési szolgáltatás nyújtásával kapcsolatos műveleteinek azonosítására szolgáló központosított folyamatának, illetőleg az e szolgáltatással összefüggő összeférhetetlenségi körülmények azonosítására és kezelésére vonatkozó szabályozásának megfelelő dokumentáltságáról, biztosítva ezáltal azok jogszabályszerűségének MNB általi ellenőrizhetőségét; 4. biztosítsa a jogszabályi előírásoknak megfelelő letétkezelői felülvizsgálatot az általa letétkezelt befektetési alapok nettó eszközértékének ellenőrzése során, melynek érdekében a) a portfólióban lévő eszközök értékelésének revideálását megfelelő árfolyamadatok segítségével végezze el, valamint b) tartsa be az értékelési politikák és eljárások rendszeres felülvizsgálatával kapcsolatos kötelezettségét. II. Az MNB megtiltja a Bank számára a piaci visszaélések megelőzésére és felderítésére vonatkozó uniós rendelkezések megsértését, és egyúttal felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül alakítson ki megfelelő intézkedéseket, rendszereket és eljárásokat a piaci visszaélést megvalósító magatartások megakadályozására és azonosítására. III. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan tartsa be az ügyfélpanaszok megválaszolására rendelkezésre álló, jogszabály által meghatározott határidőt. IV. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-III. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-II. pontban foglalt intézkedések tekintetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül, 2. a III. pontban foglalt intézkedés tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 90 napon belül küldje meg az MNB részére. V. Az MNB a Bankot 1. az I.1. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 2. a III. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, mindösszesen 2.500.000 Ft, azaz kettőmillió-ötszázezer forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy – a jogszabályi előírásoknak való megfelelés érdekében – tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 1. 90 napon belül a befektetési tanácsadásra vonatkozó nyilvántartását a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően vezesse; 2. 90 napon belül a befektetési tanácsadás keretében készített alkalmassági jelentésben megfelelő részletességgel fejtse ki, hogy a nyújtott ajánlás mitől alkalmas az ügyfél befektetési céljainak elérésére, különös tekintettel az ügyfél által preferált befektetési futamidőre; 3. 180 napon belül az általa alkalmazott alkalmassági tesztet egészítse ki az ügyfél rendszeres jövedelmének és pénzügyi kötelezettségvállalásának nagyságára vonatkozó kérdéssel; 4. 180 napon belül az alkalmassági tesztek kiértékelése terén alakítson ki olyan egységes módszertant, amely biztosítja az ügyfelek által kitöltött alkalmassági tesztek révén rendelkezésre álló valamennyi információ következetes értékelését és az ügyfelek kockázati besorolásának valós adatokon alapuló, egzakt meghatározását; 5. 180 napon belül az ügyfél-információk konzisztenciájának biztosítása érdekében vizsgálja felül és módosítsa az alkalmassági tesztek kiértékelésére vonatkozó módszertanának az ellentmondások vizsgálatára vonatkozó részét. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

registers.esma.europa.eu