SPB Befektetési Zrt.

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 1. 30 napon belül a vonatkozó jogszabályi előírásokkal összhangban biztosítsa, hogy a leendő szerződő feleknek és ügyfeleknek szóló tájékoztatásai megfeleljenek az egyértelműség, kiegyensúlyozottság és pontosság követelményének; 2. 90 napon belül a vonatkozó jogszabályi előírásokkal összhangban gondoskodjon arról, hogy az ügyfelet terhelő, az egyes ügyletek megkötéséhez kapcsolódó – ideértve az árfolyamrés alkalmazásán keresztül realizált – költségről, díjról, annak mértékéről mindenkor nyújtson az ügyfelek részére az alkalmazott gyakorlatával összhangban lévő, a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelő tájékoztatást; 3. 90 napon belül a vonatkozó jogszabályi előírásokkal összhangban gondoskodjon a termékirányítási követelmények teljesítéséről, amelynek körében biztosítsa, hogy az általa forgalmazott befektetési alapok célpiacára vonatkozó információk közvetlenül a termék kialakítójától kerüljenek beszerzésre; 4. 90 napon belül hozza összhangba az alkalmassági jelentések tartalmát a vonatkozó jogszabályban foglalt előírásokkal akként, hogy az alkalmassági nyilatkozatokban az adott termék paramétereinek és az ügyfél körülményeinek összehasonlítása megjelenjen; 5. 90 napon belül biztosítsa a költség-haszon elemzés folyamatának az MNB által ellenőrizhető módon történő kialakítását, továbbá tájékoztassa a kialakított folyamatról a befektetési tanácsadással vagy portfóliókezelési szolgáltatás nyújtásával foglalkozó munkatársait, illetve építse be a rendszeres ellenőrzési folyamataiba a költség-haszon elemzés megtörténtének ellenőrzését; 6. 90 napon belül gondoskodjon arról, hogy javadalmazási politikája valamennyi releváns személyre kiterjedjen, továbbá a javadalmazási politikáját oly módon alakítsa ki, hogy valamennyi – a befektetési tanácsadást végző személyek javadalmazása és az ügyfélérdekek között fennálló – potenciális érdekkonfliktus kezelésre kerüljön, a befektetési tanácsadás nyújtásában részt vevő alkalmazottai javadalmazása során pedig maradéktalanul kerüljenek figyelembevételre az alkalmazandó jogszabályoknak való megfelelést, az ügyfelek méltányos kezelését és az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások minőségét tükröző minőségi szempontok, továbbá biztosítsa az MNB számára annak utólagos ellenőrizhetőségét, hogy az említett minőségi szempontok milyen súllyal, arányban befolyásolják a teljesítményjavadalmazás mértékét; 7. 90 napon belül alakítson ki a jogszabályi előírásoknak megfelelő kockázatalapú monitoring programot; 8. 90 napon belül biztosítsa az ügyfélmegbízások végrehajtására vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében a-b) vizsgálja felül végrehajtási politikáját, és egészítse ki azt a végrehajtási partner kiválasztása érdekében alkalmazott tényezők viszonylagos fontosságának magyarázatával, továbbá a végrehajtás minőségének utólagos elemzésére használt eljárások és folyamatok leírásával; egyúttal tegyen eleget ezekre vonatkozó tájékoztatási kötelezettségének; c) a jogszabályban meghatározott valamennyi szempont figyelembevételével tegyen eleget a végrehajtási partnereknél megvalósult végrehajtási minőség elemzésével és értékelésével kapcsolatos kötelezettségének; 9. 30 napon belül gondoskodjon az ügyfélmegbízások végrehajtása terén a kereskedési volumen szerinti első öt végrehajtási helyszínnel kapcsolatos tájékoztatásra vonatkozó jogszabályi rendelkezések maradéktalan teljesüléséről. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Társaságot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidőt követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére. III. Az MNB a Társaságot 1. az I.6. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 2. az I.8. pontban hivatkozott, jelen határozat indokolási részének I.8. a)-c) alpontjaiban részletezett jogszabálysértések miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, mindösszesen 2.000.000 Ft, azaz kétmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül gondoskodjon a termékirányításra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében az által forgalmazott termékek célpiacának és forgalmazási stratégiájának kialakításakor megfelelő mértékben vegye figyelembe a pénzügyi eszközök kialakítóitól kapott információkat, továbbá alakítson ki olyan módszertant, amely a célpiac meghatározása terén biztosítja a vonatkozó jogszabályi előírások teljesülésének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Társaságot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedés teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

registers.esma.europa.eu