A Kereskedelmi és Hitelbank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan gondoskodjon az alkalmasság értékelésére vonatkozó jogszabályi rendelkezések maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 1. 90 napon belül alakítson ki olyan eljárásokat, amelyek biztosítják az egyenértékű befektetési szolgáltatások vagy pénzügyi eszközök költség és összetettség figyelembevételével történő összehasonlítását, biztosítva ezen szolgáltatások vagy eszközök ügyfél profiljának való megfelelőségét, valamint 2. 180 napon belül a befektetési tanácsadás keretében készített alkalmassági jelentésben megfelelő részletességgel fejtse ki, hogy a nyújtott ajánlás mitől alkalmas a lakossági ügyfél befektetési céljainak elérésére, különös tekintettel az ügyfél által preferált befektetési futamidőre, valamint az ügyfél ismereteire és tapasztalataira. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. a lakossági állampapírok másodpiaci, sajátszámlás értékesítése során az eladási ügyletek nettó árfolyamának meghatározása vonatkozásában - gondoskodjon a kapcsolódó eljárás MNB általi ellenőrizhetőségéről, - a jogszabályoknak és a szakma szabályainak megfelelően, tisztességes és hatékony módon, az ügyfél érdekeivel összhangban járjon el, - hasonlítsa össze és vegye figyelembe az azonos vagy hasonló termékek árfolyamadatait; 2. biztosítsa, hogy a harmadik személyektől származó, ösztönzőnek minősülő díjak vagy jutalékok elfogadása és azok felhasználása a jogszabályi előírásoknak megfelelően történjen, valamint biztosítsa a befektetési jegyek forgalmazásához szükségszerűen kapcsolódó tevékenységek és költségek, valamint ezen költségek alapján a forgalmazási jutalék megállapításának MNB általi ellenőrizhetőségét; 3. gondoskodjon a személyes találkozók során elhangzott befektetési tanácsadások lényeges információinak rögzítéséről; 4. biztosítsa a befektetési tanácsadások rögzítésére vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében rögzítse a telefonon nyújtott befektetési tanácsadás részét képező releváns kommunikációt; 5. az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét a mindenkor hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon a befektetési jegyek értékesítésének elszámolása során a saját pénzeszközének és a befektetési alapot megillető pénzeszköznek a számlákon történő elkülönített kezeléséről. III. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 1. biztosítsa a teljesítményjavadalmazás során az egyes minőségi szempontok megfelelő érvényesülését; 2. tartsa be az ügyfélpanaszok megválaszolására rendelkezésre álló, jogszabály által meghatározott határidőt; 3. gondoskodjon az üzletszabályzata valamennyi mellékletének elektronikus úton való közzétételéről; 4. gondoskodjon a letétkezelési tevékenysége kapcsán a limitsértések észlelésekor a saját szabályzati előírásaiban foglaltak maradéktalan teljesüléséről. IV. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-III. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-II. pontban foglalt intézkedések tekintetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül, 2. a III. pontban foglalt intézkedés tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül küldje meg az MNB részére. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának - I.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 35.000.000 Ft, azaz harmincötmillió forint, - I.3. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, - I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint, - I.5. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.500.000 Ft, azaz kettőmillió-ötszázezer forint, - III.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 500.000 Ft, azaz ötszázezer forint, mindösszesen 48.000.000 Ft, azaz negyvennyolcmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

registers.esma.europa.eu