CIB Bank Zrt.

Administrative sanction and measure

II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 3. biztosítsa a befektetési tanácsadásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében gondoskodjon arról, hogy valamennyi tanácsadás esetében az alkalmassági jelentés az ügyfél részére minden esetben átadásra kerüljön.

II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 2. gondoskodjon arról, hogy a telefonon, illetve elektronikus üzenetváltásoktól eltérő módon adott ügyfélmegbízások esetében az ügyfél személyes jelenlétében folytatott jelentős beszélgetések lényeges információi (releváns kommunikáció) tartós adathordozón rögzítésre kerüljön

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan gondoskodjon a végrehajtási politika tartalmára vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében biztosítsa azt, hogy a végrehajtási politikában valamennyi pénzügyi eszközosztály tekintetében a végrehajtási helyszín pontosan megjelölésre kerüljön.

Figyelmeztetem a Bankot, hogy a) biztosítsa a befektetési szolgáltatási tevékenység végzéshez kapcsolódó kiszervezéssel kapcsolatos jogszabályi előírásoknak való teljeskörű megfelelést, b) tartsa be a befektetési vállalkozások előzetes tájékozódási kötelezettségére vonatkozó jogszabályi előírásokat, c) a telefonon történő megbízásfelvétel során tartsa be belső szabályzatainak rendelkezéseit, d) maradéktalanul biztosítsa az ügyfelek megbízást követő tájékoztatását, e) feleljen meg az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó jogszabályi előírásoknak.

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. biztosítsa a befektetési tanácsadások rögzítésére vonatkozó jogszabályi és belső szabályzati előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében rögzítse a személyes találkozók során nyújtott befektetési tanácsadás részét képező releváns kommunikációt;

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 2. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során az alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére tartós adathordozón történő átadásáról;

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon az ügyfelek fenntarthatósági preferenciáinak az alkalmassági értékelés során történő teljes körű felméréséről.

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során haladéktalanul, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül, majd ezt követően folyamatosan működtessen a hatályos jogszabályi előírásoknak mindenkor megfelelő, vonatkozó belső szabályzatában is megfelelően szabályozott, hatékony, a piaci visszaélések megelőzésére, felderítésére, szűrésére teljeskörűen alkalmas rendszert, eljárást. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Társaságot, hogy a jelen határozat kézhezvételét követő 150 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést és az annak alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedés teljesítését alátámasztó dokumentumokat. III. Az MNB a Társaságot a jelen határozat indokolásának I. pontjában megállapított jogszabálysértések miatt 1.200.000,- Ft, azaz egymillió-kettőszázezer forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan gondoskodjon az alkalmasság értékelésére vonatkozó jogszabályi rendelkezések maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül az általa alkalmazott alkalmassági tesztet egészítse ki az ügyfél vagy potenciális ügyfél jövedelmének forrására vonatkozó kérdéssel. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedés teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

registers.esma.europa.eu

Administrative sanction and measure

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy – a jogszabályi előírásoknak való megfelelés érdekében – tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a határozat kézhezvételét követő 1. 90 napon belül teljesítse – a helyes és egyben teljes körű adatok feltüntetésével – a 2018. évre vonatkozó utólagos költségtájékoztatási kötelezettségét; 2. 120 napon belül alakítson ki olyan eljárást, amellyel biztosítja, hogy az ügyfelek számára tartós adathordozón azonnal lényegi tájékoztatást ad a megbízás végrehajtásáról; 3. 180 napon belül vizsgálja felül az ösztönzők kezelésére vonatkozó szabályozását és gyakorlatát, így különösen: a) a minőségjavító célú szolgáltatásait az ösztönzők elfogadásával érintett valamennyi ügyfele számára biztosítsa, b) az ösztönzők felhasználása tekintetében teljesítse a jogszabály által megkívánt magasabb szintű szolgáltatásnyújtás alapvető kritériumait, c) a szolgáltatás minőségének javítására fordított összeg meghatározása során a jogszabályban foglaltakkal összhangban járjon el, továbbá hozzon létre olyan nyilvántartást, amely alkalmas arra, hogy bemutassa és alátámassza az egyes minősőségjavító szolgáltatások nyújtása kapcsán felmerülő ráfordításokat; 4. 90 napon belül alakítson ki olyan eljárást, amellyel biztosítható, hogy a Bank kellő időben tájékoztatja az ügyfeleit végrehajtási politikája egyes részleteiről, ideértve a végrehajtási helyszínek kiválasztási folyamatáról, az alkalmazott végrehajtási stratégiákról, a megvalósult végrehajtás minőségének elemzésére használt eljárásokról és folyamatokról szóló információkat, valamint annak összefoglalását, hogy miként követi nyomon és miként ellenőrzi az ügyfelei számára megvalósult lehető legjobb eredmény elérését; 5. 180 napon belül teremtse meg az alkalmassági jelentések felülvizsgálatának, egyben a rendszeres alkalmassági jelentések ügyfelek részére történő megküldésének feltételeit. II. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy – a jogszabályi előírásoknak való megfelelés érdekében – tevékenysége végzése során folyamatosan 1. a kitöltési útmutatóknak megfelelő adattartalommal teljesítse felügyeleti adatszolgáltatási kötelezettségét, különösen a) a 33NYIPO és 33LEZ jelű adatszolgáltatási táblák, b) a MiFTR tranzakciós jelentések, továbbá c) az értékpapírok állományára vonatkozó jelentések tekintetében; 2. az ügyfelek tulajdonában lévő vagy őket megillető pénzügyi eszközről és pénzeszközről havonta, a jogszabály által kívánt tartalom mellett készítsen jelentést és azt írásban vagy más tartós adathordozón bocsássa az ügyfelek rendelkezésére. III. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének 1. I. pontjában foglalt felszólítások esetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül, 2. II. pontjában foglalt figyelmeztetések esetében a határozat kézhezvételét követő 90 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket, és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat. III. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. I.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 30.000.000 Ft, azaz harmincmillió forint, 2. I.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, 3. I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, 4. II.1. a) pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 5.000.000 Ft, azaz ötmillió forint, mindösszesen 40.000.000 Ft, azaz negyvenmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. a pénzügyi eszközök kialakítója által végzett termék-felülvizsgálatok segítése érdekében maradéktalanul tegyen eleget az általa forgalmazott pénzügyi eszközök előállítói irányába fennálló tájékoztatási kötelezettségének; valamint 2. biztosítsa az általa forgalmazott termékek rendszeres felülvizsgálatára vonatkozó saját szabályzati előírás maradéktalan teljesülését. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I. pontban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül küldje meg az MNB részére.

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során 1. az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésekor mindenkor a jogszabályi előírásoknak megfelelően járjon el, különösen saját nyilvántartásai és a számlák pontos vezetése, valamint az ügyfelek rendelkezési jogának tiszteletben tartása tekintetében; 2. fordítson kiemelt figyelmet a számítógépes adatvédelemre vonatkozó előírások teljesülésére, amelynek keretében gondoskodjon informatikai rendszerének szabályozott, ellenőrizhető és rendszeresen ellenőrzött felhasználói adminisztrációjáról. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül — a szükséges biztonsági intézkedések meghozatala mellett — dolgozzon ki hatékony megoldást az informatikai rendszerét érintően a PBL kiterjesztésű mappák használatával előidézett sérülékenység kockázatának csökkentésére. III. Az MNB rendkívüli adatszolgáltatás keretében kötelezi a Bankot, hogy a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket, és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-II. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat jelen határozat kézhezvételét követő 90 napon belül küldje meg az MNB részére. IV. Az MNB a Bankot 1. az I.1. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.500.000 Ft, azaz kettőmillió-ötszázezer forint, 2. az I.2. pontban hivatkozott jogszabálysértés miatt 500.000 Ft, azaz ötszázezer forint, mindösszesen 3.000.000 Ft, azaz hárommillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

registers.esma.europa.eu