Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Administrative sanction and measure

A. Společnost Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., IČO 438 73 766, se sídlem Na Pankráci 1720/123, 140 21 Praha 4 - Nusle, dříve ČP INVEST investiční společnost, a.s., IČO 438 73 766, se sídlem Na Pankráci 1658/121, 140 21 Praha 4 tím, že (I) v období od 1.1.2013 do vydání tohoto rozhodnutí informuje klienty před uzavřením smlouvy o způsobu výpočtu vstupního poplatku a nákladovosti produktu v čase způsobem nesouladným s jednáním v nejlepším zájmu klientů p o r u š i l a ustanovení § 49 odst. 1 písm. b) zákona o investičních společnostech a fondech; (II) A) v období od 1.1.2013 do 31.12.2015 delegovala (resp. subdelegovala) činnost obhospodařování investičních fondů na společnost ________ ___________ ___, _._., IČO ___ __ ___, se sídlem __ ________ ____/___, ___ __ _____ _ (resp. na společnost ___ _____, _._., IČO ___ __ ___, se sídlem ________ ____/__, ___ __ _____ _), přičemž nezajišťovala efektivní výkon kontroly postupů uplatňovaných v rámci takto delegované (resp. subdelegované) činnosti a neměla upraven ve svých vnitřních předpisech mechanismus provádění kontroly postupů uplatňovaných v rámci delegované (resp. subdelegované) činnosti p o r u š i l a ustanovení § 18 zákona o investičních společnostech a fondech ve spojení s ustanovením § 19 odst. 2 a § 24 téhož zákona, B) v období od 1.1.2013 do 31.3.2015 neměla nastaven proces předávání informací od osob, na něž delegovala (resp. subdelegovala) činnost obhospodařování investičních fondů, v rozsahu, který by ji umožnil získávat aktuální informace o zákaznících a o konečných protistranách obchodů sjednaných na účet jí obhospodařovaných investičních fondů a nezavedla řídicí a kontrolní systém umožňující řídit z toho vznikající střety zájmů ve smyslu § 20 odst. 2 písm. c) zákona o investičních společnostech a fondech p o r u š i l a ustanovení § 19 odst. 2 zákona o investičních společnostech a fondech ve spojení s ustanovením § 20 odst. 2 písm. c) téhož zákona a ustanovení § 22 odst. 3 písm. i) téhož zákona, C) v období od 1.1.2013 do 31.3.2015 neměla odpovídajícím způsobem nastaven mechanismus udělování výslovných předchozích souhlasů ze strany představenstva nebo jím pověřené osoby s provedením vnitřním předpisem stanovených obchodů p o r u š i l a ustanovení § 20 odst. 2 písm. c) zákona o investičních společnostech a fondech a ustanovení § 22 odst. 3 písm. i) téhož zákona, D) nedoložila u 7 z 20 náhodně vybraných obchodů provedených v období od 2.1.2013 do 16.12.2013 jejich provedení za nejlepších podmínek v souladu s pravidly pro provádění obchodů za nejlepších podmínek u obchodů, které prováděla na účet fondů, u nichž byla 2 pověřena jiná osoba výkonem jednotlivé činnosti, kterou zahrnuje obhospodařování investičního fondu, ve smyslu § 23 zákona o investičních společnostech p o r u š i l a ustanovení § 18 zákona o investičních společnostech a fondech, § 22 odst. 2 písm. e) a § 22 odst. 3 písm. f) téhož zákona; E) nedoložila u všech 3 obchodů provedených ve dnech 21.12.2012 a 31.8.2013, které samostatně uzavřela na účet fondu _. ____ _______________ _________ ________ ___ _______ _._., ________ ________ ____ __ ______ __________ __________, _._., jejich provedení za nejlepších podmínek v souladu s pravidly pro provádění obchodů za nejlepších podmínek a současně nesplnila povinnost zavést, udržovat a uplatňovat pravidla pro provádění obchodů za nejlepších podmínek p o r u š i l a ustanovení § 18 zákona o investičních společnostech a fondech, § 22 odst. 2 písm. e) a § 22 odst. 3 písm. f) téhož zákona; (III) v období od října 2011 do 30.6.2014 nedovoleně užívala v propagačním sdělení formou animačního prvku „Investování není jenom pro kravaťáky“, klamavé a nejasné informace „po 5 letech získá“ s číselným vyjádřením budoucího očekávaného výnosu investice vzbuzující u veřejnosti dojem, že jde o garantovaný výnos, neupozornila na rizikovost investice a neuvedla, jaká konkrétní výše očekávané výkonnosti fondů kolektivního investování byla při výpočtu „Dosažené částky“ použita a jakým způsobem byla stanovena pro jednotlivé investiční varianty, o jakou konkrétní investici se v případě „akciových fondů“ jedná, když odkaz v animačním prvku odkazoval na přehled všech akciových fondů účastníka řízení, užila pojmu spoření ve spojení s investováním do fondů kolektivního investování p o r u š i l a ustanovení § 79 odst. 1 zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování; č í m ž s e d o p u s t i l a ad (I) správního deliktu podle ustanovení § 604 odst. 1 písm. h) zákona o investičních společnostech a fondech; ad (II) A) správního deliktu podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. b) zákona o investičních společnostech a fondech a podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. d) a i) téhož zákona, ad (II) B) správního deliktu podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. d) zákona o investičních společnostech a fondech a podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. e) a h) téhož zákona, ad (II) C) správního deliktu podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. e) zákona o investičních společnostech a fondech a podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. h) téhož zákona, ad (II) D) správního deliktu podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. b) zákona o investičních společnostech a fondech a podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. h) téhož zákona, ad (II) E) správního deliktu podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. b) zákona o investičních společnostech a fondech v jednočinném souběhu se správním deliktem podle ustanovení § 599 odst. 1 písm. h) téhož zákona; 3 ad (III) správního deliktu podle ustanovení § 127 odst. 3 písm. a) zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování; a z a t o s e j í u k l á d á v souladu s ustanovením § 599 odst. 6 písm. b) zákona o investičních společnostech a fondech pokuta ve výši 1 000 000 Kč (slovy jeden milion korun českých). Pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu pro hlavní město Prahu vedený u České národní banky č. 3754-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. B. Za účelem odstranění přetrvávajícího nedostatku uvedeného v bodě I A) výroku tohoto rozhodnutí se v souladu s ustanovením § 538 odst. 1 zákona o investičních společnostech a fondech ukládá povinnost ve lhůtě do 60 dnů od právní moci tohoto rozhodnutí provést opatření k nápravě spočívající v tom aby (i) potenciální klienti účastníka řízení obdrželi informace o způsobu výpočtu vstupního poplatku a nákladovosti produktu v čase v dostatečném časovém předstihu před uzavřením smlouvy a (ii) klientům takto předkládané informace byly určité, srozumitelné a zpětně ověřitelné. O opatřeních přijatých k odstranění nedostatků týkajících informování klientů o nákladovosti produktu v čase je v souladu s ustanovením § 538 odst. 2 zákona o investičních společnostech a fondech společnost Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., IČO 438 73 766, se sídlem Na Pankráci 1720/123, 140 21 Praha 4 – Nusle povinna bez zbytečného odkladu informovat Českou národní banku.

registers.esma.europa.eu